Engagemangsbesked

Ett engagemangsbesked är ett utdrag från banken som visar hela företagets engagemang hos banken vid ett visst datum. Det ger en sammanställning av alla tillgångar, skulder och andra åtaganden såsom krediter och garantier, så att du och din revisor kan kontrollera att bokföringen stämmer.

Vad är ett engagemangsbesked?

Ett engagemangsbesked, som även kallas engagemangssammanställning, är en rapport som banken tar fram på begäran. Den visar företagets samtliga bankaffärer vid en given tidpunkt. I beskedet redovisas kontosaldon, lån, checkräkningskrediter och eventuella pant- och borgensåtaganden. Syftet är att ge en tydlig bild av hur mycket pengar som finns på företagets konton och vilka skulder eller åtaganden som finns gentemot banken.

Vad innehåller ett engagemangsbesked?

I beskedet kan du bland annat se:

• Saldo på alla bankkonton och sparkonton.
• Utestående lån och skulder, till exempel företagslån, kontokrediter och leasing.
• Pantsatta tillgångar och säkerheter, såsom fastigheter eller inventarier.
• Borgensåtaganden och andra garantier som banken har ställt ut.
• Eventuella spärrade medel eller depositioner.

Varför beställa engagemangsbesked?

Beskedet behövs ofta i samband med bokslut eller årsredovisning. Revisorn vill försäkra sig om att alla bankkonton, lån och garantier finns med i bokföringen och att beloppen stämmer. Beskedet fungerar också som ett kvitto på att företagets uppgifter hos banken är korrekta och kan användas för att upptäcka dolda skulder eller oanvända krediter.

Hur beställer man ett engagemangsbesked?

Det är normalt firmatecknaren som beställer engagemangsbeskedet. Kontakta bankkontoret eller logga in i internetbanken och gör en förfrågan. En del banker tar ut en mindre avgift, medan andra skickar beskedet kostnadsfritt. Tänk på att beställa beskedet i god tid före bokslutet, eftersom det ibland kan ta några dagar att få det.

Viktigt att tänka på

När du får engagemangsbeskedet bör du gå igenom det noggrant och jämföra uppgifterna med din bokföring. Kontrollera att alla konton och krediter finns med och att datumen stämmer. Spara beskedet tillsammans med bokföringsunderlaget så att revisorn kan se hur du har matchat beloppen.